Cabinet de gestion de patrimoine : accompagnement personnalisé

Notre démarche

Un conseiller en gestion de patrimoine Wisely (CGP)

Il est considéré comme le médecin généraliste du patrimoine de ses clients, leur famille et entreprise. Il intervient comme conseil et diagnostiqueur sur tous les sujets patrimoniaux de l’environnement de ses clients (fiscalité, transmission, protection sociale, retraite, immobilier, finance et expatriation).

Il va préconiser des solutions d’investissement ainsi que des conseils d’organisation et d’optimisation patrimoniale tout en contrôlant et accompagnant ses clients durant toute la durée de vie des stratégies mises en place.

Dans certains cas spécifiques, comme le médecin généraliste, il fera bénéficier de l’interprofessionnalité de ses partenaires spécialisés (avocats, notaires, comptables, courtiers…) afin d’atteindre les objectifs de ses clients.

Afin d’exercer ce métier dans les règles de l’art, notre démarche est basée sur une approche globale dont la clé de voute est l’audit patrimonial. Cet audit permettra d’appréhender les risques et enjeux de l’écosystème patrimonial des clients et d’aboutir à des préconisations sur mesure répondant à leurs attentes.

3 étapes indispensables

la découverte

L’entretien de découverte est l’étape primordiale de la gestion de patrimoine. Il a pour but d’aboutir à une connaissance approfondie de votre situation patrimoniale, familiale, professionnelle, vos charges et vos ressources, votre fiscalité, votre protection sociale, vos actifs et passifs). Cette phase permettra de déterminer et hiérarchiser les objectifs du client en fonction de sa volonté et de ses contraintes. Ainsi, nous mettrons l’accent sur les objectifs patrimoniaux par ordre d’importance pour le client.

La stratégie

Grâce a l’étape précédente, nous allons pouvoir établir un diagnostic patrimonial global de la situation de notre client. Ce diagnostic nous permettra de concevoir ensemble une stratégie afin d’atteindre les objectifs à court, moyen et long terme fixés par le client.

L'accompagnement et le contrôle

Il s’agit de l’étape finale de ce processus, Elle consiste à mettre en place avec le client la stratégie choisie et l’accompagner tout au long de l’opération. Nous serons l’intermédiaire privilégié de nos clients vis-à-vis des acteurs en lien avec la stratégie préconisée.

Une fois mise en place, nous la contrôlerons régulièrement en réalisant un accompagnement et des mise à jour de votre patrimoine durant toute la durée de vie de la stratégie et des investissements (succession/transmission, divorce, revente immobilière, rachat de placement…).

Vos objectifs

En fonction de vos objectifs personnels et professionnels, nous construirons ensemble une stratégie globale, claire et efficace pour les atteindre.

Protéger sa famille

Déficaliser

Préparer sa retraite

Organiser sa transmission personnelle / entreprise

Générer des revenus

Expatrié : développer et valoriser son patrimoine français

Développer son patrimoine immobilier

Constituer un capital

Développer son patrimoine financier

Transparence

Nous avons fait le choix de la transparence sur nos prestations et sur leur rémunération afin d’instaurer une relation de confiance entre le cabinet Wisely et ses clients. Dès l’entrée en relation avec le client celui-ci se voit présenter le système de rémunération du cabinet afin de pouvoir apprécier immédiatement l’intérêt pour lui (aux vues des prestations proposées et de la rémunération pratiquée) de continuer ou non la relation d’affaires avec le cabinet Wisely.

Mode de rémunération en deux axes

Le premier axe concerne la rémunération perçue au titre de l’intermédiation et la proposition de produits de placement immobilier, financier et de prévoyance. Il s’agit d’une commission versée (la plupart du temps) par l’opérateur sur sa marge commerciale.

Le second axe porte sur la prestation de conseil, abonnement et accompagnement patrimonial continu. Dans ce contexte, des honoraires de conseil pourront être facturés en fonction de la complexité du sujet traité ou un abonnement d’accompagnement patrimonial annuel pourra être mis en place avec simple cotisation mensuelle.

Les différentes caractéristiques et conditions applicables à ces rémunérations seront toujours communiquées en amont afin d’aider à la prise de décision du client.